杜先生误以为是之前递交申请的某个平台有了回

2019-06-24 23:00栏目:贷款
TAG: 贷款

  因为资金紧张到处求贷,好容易有了回音,对方却以各种理由要求贷款人先行转账。贷款人为获得贷款,一一照办,结果在转账13000元后发现自己被拉黑。

  近日,滨海新区公安局接到报警,经工作远赴海南省抓获了一名通讯网络诈骗嫌疑人。

  前段时间,滨海新区居民杜先生准备装修新房。因为手头儿资金紧张,他打起了网贷的主意,向多个平台递交了贷款申请,然后焦急等待。

  4月4日,杜先生收到了一条短信:“您好,您在本平台申请的款项已受理,请添加以下QQ号办理,贷款将于30分钟内到账。”

  杜先生误以为是之前递交申请的某个平台有了回音,非常高兴,马上添加这个QQ号,和对方详谈。

  对方告诉杜先生,他是某网络银行的业务员,之前杜先生向该银行递交的贷款申请已获批准,只要完成在电子合同上签字、按手印等手续后即可放款。

  杜先生按照对方的指引,一步步完成了相关操作,然后就美滋滋地等着收钱了。可是,他万万没想到,这是对方诈骗“套路”的开始。

  在上传“贷款合同”30分钟后,对方通过QQ告知杜先生,公司要求验证其还款能力。具体做法是,向公司提供的账户转账5000元,若办不到,马上取消交易。

  杜先生太需要这笔贷款了,想也没想就进行了转账。之后,他将转账截图发给对方,要求放款。

  然而,对方又表示,杜先生接收贷款账户的交易流水太少,信誉度太低,不符合公司要求。若要取得需要的贷款额度,杜先生得再向公司账户存入8000元,由公司帮助增加“账户流水”,这样一来,一个小时内即可放款。

  这时,杜先生已经被即将到手的贷款蒙蔽心智,非常听线元。一个小时后,他发现贷款没有到账,再和对方联系,发现自己已被拉黑。4月9日,杜先生向滨海新区公安局胡家园派出所报警。

  了解案情后,办案民警根据杜先生提供的嫌疑人银行账号、手机号和QQ号等信息展开侦查。他们在新区公安局网安支队的配合下,对大量交易流水进行核实,发现被骗的13000元最终流入海南儋州一银行账户且已被提取。

  根据这一线索,民警赶赴海南开展工作,很快获取到取款点位监控视频,锁定取款人陈某,并发现其取款后驾驶一辆白色电动摩托车离开。

  鉴于陈某有重大作案嫌疑,胡家园派出所与新区公安局刑侦支队联合成立专案组,共同完成对陈某的抓捕。

  抓捕小组前往陈某的住所附近,以白色电动摩托车为突破口展开摸排。可是,该地比较偏僻,民警又是生面孔,一不小心就会打草惊蛇,再加上当地近40℃的高温,抓捕小组经过综合考虑,决定于晚间进入该区域开展工作。

  经过连续三个夜晚的摸排,抓捕小组最终确定了陈某的落脚地,于5月底成功将其抓获。

  经讯问,陈某对涉嫌诈骗的犯罪事实供认不讳。陈某交代,他通过非法途径购买公民个人信息,寻找作案目标。在了解到受害人有贷款需求后,冒充网贷客服人员,诱导其添加自己的QQ或微信账号,在网上签订虚假贷款合同,再以“证明还款能力”、“增加银行流水”等借口让受害人“心甘情愿”地向其转账。陈某交代,受害人一般都急于用钱,因此对自己言听计从。

  经查,截至案发,陈某以相同手段作案十余起,受害人分布在山东、山西、广东、四川等地,涉案金额十余万元。目前,陈某已被滨海警方依法刑事拘留,案件正在进一步审理当中。

今日相关新闻

  • 本基金的基金会计责任方由管理人担任
  • 超过2014至2017年之和
  • 但其绍西托矿(Saucito Mine)和圣胡利安矿(San Julian
  • 退税的金额也相对较小
  • 通过友好协商开展的
  • 该债券利息每季支付一次
  • 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责
  • 免佣网是一家综合性贵金属投资返佣网站